О проекте

о проекте

Интервью с автором

Константин, добрый день. Расскажите немного о себе.

Добрый день!

Я — сертифицированный трейдер и профессиональный инвестиционный управляющий. Моя специализация — активное инвестирование на бирже. 

Простыми словами — я покупаю «горячие» биржевые активы, которые принесут прибыль в ближайший месяц. Люблю быстрые движения цен на любых инструментах: акции, ETF, товары, фьючерсы. 

За 15 лет профессиональной карьеры я эволюционировал от управляющего фондами, с доходностью в ТОП-5 по версии INVESTFUNDS, до директора торгового департамента инвестиционной компании. 

Шесть лет назад я сменил радости корпоративного бытия на свободную жизнь частного инвестора и уехал с семьей на Адриатику.

За это время создал Школу инвестиций и биржевой торговли, где охотно делюсь своим практическим биржевым опытом. Веду канал на YouTube и профильные сообщества в социальных сетях. 

Мой метод активных инвестиций помог уже многим участникам быстро выйти на первый миллион инвестиционного капитала для свободной жизни. 

На очереди следующая отметка – 10 миллионов для безбедной пенсии в ближайшие 10 лет.

Как вы пришли в инвестиционный бизнес?

Это была любовь с первого взгляда. Триггером стал Оскароносный фильм 1987 года «Уолл-стрит» с Майклом Дугласом в главной роли.

Несмотря на то, что сюжет фильма имеет мало общего с настоящей торговлей, фондовая биржа пленила меня своей атмосферой и возможностями. Ни секунды не колеблясь, я откликнулся на вакансию в инвестиционной компании.

Какого-то профильного образования в те времена у меня еще не было. Пригодился банковский опыт и практика в корпоративных финансах. Пробелы заполнял западной литературой по инвестициям и торговле. Но лучшим учителем, конечно же, был сам рынок.

Что такое активное инвестирование?

Цель любых инвестиций — получить прибыль на росте купленного актива.

Разница — лишь в сроке достижения результата. Я ищу активы, которые могут принести 10 – 20% к счету в ближайшие месяцы.

Практикую заработок и на обвале рынка. А так как цены падают в 2 раза быстрее, чем растут, такие сделки — отличная возможность!

Например, массивные распродажи нефти и акций в период пандемии, принесли щедрые 30–50% к счетам за март и апрель 2020 года.

Почему вы выбрали именно активный подход?

До 2008 года, при формировании портфелей фонда, основным критерием была фундаментальная оценка компаний. Это нормальный и правильный подход для долгосрочных ориентиров.

Но, если вам нужна прибыль в этом месяце, квартале или году, важно учитывать текущую конъюнктуру рынка. Ведь на падающем рынке все недооцененные акции также теряют в цене. Корреляция с индексом на падении составляет 92%.

Помню, как я подошел с лекалами фундаментального анализа к оценке компании. Рассчитал денежные потоки, темпы роста выручки, учел все имущество на балансе и соотнес оценку с текущей ценой акции.

Купив этот «бриллиант» ниже балансовой стоимости, я наблюдал, как его цена проседает вместе со всем рынком, несмотря на всю недооцененность.

Первый глобальный шаг к активному инвестированию был сделан в феврале 2008 года. Тогда сырье набирало обороты. Я продал все голубые фишки и вложился в золото и акции сырьевых компаний. Вложения окупились какими-то дикими процентами.

Текущие затраты моей компании не могли ждать, пока рынок вырастет. Пришлось извлекать прибыль, продавая активы на понижение. Только благодаря этому, кризисный 2008 год я закрыл в хорошем плюсе.

Не желая больше зависеть от милости рынка, я сконцентрировался на краткосрочных инвестициях, как источнике регулярного дохода.

А почему нельзя просто покупать акции?

Все зависит от цели, которую преследует инвестор. Например, ваша цель — получать от инвестиций 100 тысяч рублей в месяц, без необходимости ходить на работу.

Самый простой способ — пойти и купить дивидендных акций на 17 млн. руб. Тогда, при средней доходности в 8% в год, можно получить около 100 000 в месяц, соглашаясь на серьезные просадки.

Если такого капитала нет, придется его собирать. Пополняя депозит, например, ежемесячно на 20 000, у вас уйдет порядка 20 лет. За это время деньги обесценятся примерно в 1,5 раза. И для обеспечения сегодняшнего уровня жизни понадобится уже 27 млн.

Если же вас интересует регулярный доход или есть желание «обогнать» инфляцию, то нужно применять активные стратегии.

За счет выбора лидирующих по доходности активов, повышения оборачиваемости капитала, заработка как на росте, так и на падении рынка, вы получаете возможность создать капитал в 5 раз быстрее и достигнуть осязаемые финансовые цели в ближайшие 3 – 5 лет.

А разве частный инвестор может зарабатывать сегодня на всем, начиная от акций, заканчивая золотом и нефтью?

Еще в 70-х годах прошлого столетия доступ к биржевым активам был только у инвестиционных компаний, фондов или состоятельных граждан.

Место на бирже стоило порядка $1200 ($7800 по текущим ценам), при средней зарплате $500 в месяц. А покупка/продажа акции через брокера обходилась в 2,5 – 3% рыночной цены.

Сегодня каждый желающий свободно может купить акции на Московской и ведущих мировых биржах, фьючерсы, ETF на нефть, золото и индексы.

Для этого необходим смартфон с доступом в интернет. И это не требует значительных вложений. Стартовать можно с 10 000 руб., а комиссионные брокера в 50 раз меньше, чем раньше.

С какими трудностями сталкиваются те, кто делает первые шаги на бирже?

Подавляющее большинство людей приходят на фондовую биржу, чтобы создать капитал и бросить работу.

Не имея опыта, они выбирают способ вложения денег, который не отвечает их финансовым возможностям и целям.

«Чем больше сделок совершаешь, тем больше и быстрее можно заработать», — именно такое заблуждение есть у 99% начинающих инвесторов и трейдеров.

Для этого они выбирают внутридневную торговлю: на мой взгляд, самый сложный и трудоемкий способ заработка для новичка.

К этому, отчасти, приводят завышенные требования и ожидания. Например, желание удвоить депозит за месяц. Кроме стресса, выгорания и негативного результата, в данном случае, ничего получить нельзя.

По моим наблюдениям, почти все могут спокойно зарабатывать 40 – 60% в год. Это 3 – 5% в месяц.

Но это не интересно. Ведь для счета в те же 100 000 руб. — это всего 5 000. Поэтому, такой метод и мечты о свободной жизни забрасываются куда подальше.

Но, для счета хотя бы в 1 000 000 руб., 5% в месяц — это уже 50 000 руб., что весьма ощутимо.

Есть и другая крайность: инвестиции в долгую, без понимания конъюнктуры рынка, при отсутствии толерантности к риску.

Такие инвесторы переносят на биржу привычку покупать на распродажах из реальной жизни.

Но покупка подешевевших акций на падающем рынке, особенно в кредит, приводит в лучшем случае, к глубокой просадке и замораживанию денег на годы. В худшем случае – к потере депозита.

Поэтому, я двумя руками за постепенное и правильное создание капитала, с сохранением высокой ликвидности и небольшой просадки вложений.

Мои методы активных инвестиций адаптированы для тех, кто делает первые шаги на бирже и позволяют даже с небольшим бюджетом выйти на первый миллион и среднемесячный доход 100 000 руб., в ближайшие 3 – 5 лет без отрыва от привычной жизни.

Есть ли у меня какие-то гарантии, что я заработаю?

Инвестиции в любой актив сопряжены с риском потери денег. В истории полно примеров, когда даже безрисковые ОФЗ и депозиты оставляли их владельцев ни с чем.

Доходность при активном инвестировании нелинейная. Она зависит от активности рынка. Один месяц может принести +5% к счету, другой +10%. Раз или два в году случаются хорошие тренды с результатом до 50%. А если рынок совсем неактивный, можно закончить месяц с плановой просадкой.

Поэтому, при создании капитала важно ориентироваться не на одну идею, а на суммарный результат на горизонте от года.

Скорость выхода на первый миллион и выше в рамках программы индивидуальна. Это зависит от личных финансовых возможностей и качества исполнения системы. Некоторые участники достигли цели уже в первый год. В среднем — это занимает около 3-х лет.

Что посоветуете новичкам?

Прежде всего, определиться с целями. Исходя из этого, выбрать способ инвестирования. Далее взять подходящую группу активов и четко понимать их параметры риска.

Например, если отсутствует толерантность к просадкам — остановить свой выбор на ОФЗ и депозитах с доходностью на уровне инфляции.

При желании получать процентный доход чуть выше инфляции, не отвлекаясь на конъюнктуру рынка — портфель дивидендных акций с широкой диверсификацией с прицелом на 10–20 лет. Но здесь нужно быть готовым к просадкам до 70% и более.

Если задача — быстро создать капитал и получать регулярный доход, то сделать акцент на «горячих» активах в рамках активного инвестирования.

Начинать лучше с небольших сумм, предварительно изучив поведение выбранных активов за последние 10 лет, особенно в кризисы. Опробовав весь техпроцесс на реальных сделках, переходить к работе желаемым размером депозита. И не забывать про риски.

И да! Своими деньгами лучше управлять самостоятельно, несмотря на радужные обещания третьих лиц. И ни в коем случае не использовать заемные средства.

При активном инвестировании на рынке полно возможностей для создания осязаемого капитала с нуля без лишних обязательств.

автор курсов, трейдер

Константин Шилин

За два последних года мы полностью сместили акценты с очень сильных, но сложных торговых методов, к крайне простым и даже примитивным алгоритмам. Ведь на самом деле не так важно, как вы заработали свои -10-20% в месяц.

Именно простота подходов позволила добиться абсолютного понимания принципов торговли у новичков уже через пару месяцев учебы.

Сегодня я уверен в том, что могу научить торговать любого. Ведь большинство людей управляют автомобилем, достаточно сложным механизмом и выполняют целый свод Правил дорожного движения.

Торговать на бирже намного легче. Это достаточно скучный и однообразный процесс заработка денег, если все делать правильно.